Les acteurs du marché bancaire (Les groupes bancaires, les banques centrales, la Caisse des Dépôts et Consignation, les autorités de réglementation et de régulation comme l’Autorité des Marchés Financiers-AMF en France, les banques en ligne et « néobanques », ….) et de l’assurance (les assureurs, les sociétés d’assurance, les mutuelles, les institutions de prévoyance) ont des besoins très variés en prévisions à court et moyen terme.

Les prévisions portent sur des variables telles que le chiffre d’affaires par type de produits d’assurance (assurance vie, contrat de prévoyance assurance décès, assurance emprunteur / crédit / prêt, …), la demande de crédits et de produits assurance, la dépense des entreprises et des particuliers en banque et assurance, les grilles tarifaires, les marges, le budget.

Les banques centrales et autres groupes bancaires construisent des prévisions macroéconomiques telles que le PIB, le commerce extérieur, l’inflation, le taux d’intérêt, le taux de change… Pour ces variables, des approches de modélisation économétrique sont utilisées à moyen et long terme.

Les modèles de séries temporelles sont utilisées pour les prévisions à court et très court terme pour diverses variables citées ci-dessus mais aussi pour le cours des actions (PER, PE, …), le taux de change des devises, …

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Ceci vous permettra d’améliorer considérablement vos prévisions et de mieux éclairer vos décisions opérationnelles et stratégiques.